這篇文章是算給自己看的,不然每次都搞不懂 Anchor 的20% 到底能不能真的給出來~
本天為驗算公式,讓各位了解計算的邏輯,最底下有工具直接看算好的數字。
Anchor 現在所提供的利率是多少?
最新資料請到官網看:https://app.anchorprotocol.com/earn
在撰文這天 2021.12.25,APY 是19.49%
APY 與 APR 有什麼不一樣?
APR 不考慮複利效果
APY 會把收到的利息,再次投入成為本金
Anchor 所提供的利息這麼高,會不會是詐騙?
信任問題不討論,這邊純就數學問題討論
Anchor 的收入來源有兩大塊
- 質押收益
- 借款收取的利息
Anchor 的支出項目,就是存款利息
Anchor 的支出項目計算
提供給存款者的利息支出
今天的Anchor存款項目,是 4.907 billion 也就是 49.07億美金
本日的APY是 19.49%
Anchor 的存款支出項目「存款利息」為
4.907 * 19.49% = 0.956 billion
0.956 billion 就是一年Anchor 要支付的利息錢
Anchor 的支出項目加總
0.956 billion
這就是Anchor 每年要付出的金額
Anchor 的收入項目
Anchor 從抵押品中獲取的收益
bLuna所帶來的收益計算
目前Anchor 裡面有 5.644 billion的抵押品價值,也就是56.44億。
bLuna 所帶來的APY是多少?
最新資訊請見Lido官網:https://lido.fi/
bLuna 的APR 是8.1%
bLuna 為Anchor 所帶來的收入有多少?
5.644 * 8.1% = 0.4572 billion
bETH所帶來的收益計算
bETH 目前在Anchor 的價值為 438.15 million,也就是4億三千八百一十五萬。
bETH的APR為 4.7%
bETH 為Anchor 所帶來的收入有多少?
438.15 * 4.7% = 20.593 million = 0.021 billion
Anchor 從借款中收到的利息有多少?
總借款金額為 2.082 billion
Anchor 的借款利率為 18.81%
Anchor 從借款中收到的利息收益有多少?
2.082 * 18.81% = 0.392 billion
所以來看看Anchor 的收入與支出到底有沒有平衡呢?
Anchor 的收入項目
0.4572 + 0.021 + 0.392 = 0.8702 billion
Anchor 的支出項目:
給予存款者的利息
0.956 billion
Anchor現在是賺錢還虧錢?
0.8702 – 0.956 = -0.0858 billion = -85.8 million
結論:
Anchor 現在是虧錢的哈哈哈哈哈哈
而且一年虧損 8580萬美金
自動計算Anchor protocol 現在是賺錢來是賠錢?能不能付出APY 20%的利息?
有網友做好的小工具,請多多利用:
http://www.mirrortracker.info/anchor
這張圖代表,從 2021/12/10 開始,Anchor protocol 就不停虧錢喔~
而且這單位是美金,截至 2022/10/07,Anchor protocol 的儲備已經少了 14,000,000 美金。
很驚人吧~~~~
AlphaDefi 所提供的儀表板|Anchor protocol yield reserve
https://app.alphadefi.fund/anchor
備註與警語
本篇是個人的研究筆記,不是投資建議。區塊鏈還是個高度不確定性,而且發展及快速的產業。做任何決策前記得要多做做自己的研究,以免造成任何的財物損失。
Terra 台灣粉絲群
限量 100 人加入,一起來展示對 Terra 的愛吧
https://discord.gg/9pJ2DngVEf
如果連結過期了,請敲板主求入口XD
#LUNAtic #UST
版本更新紀錄
2021.12.26 完稿
2022.01.09 更新自動化計算,以後看圖表比較快
2022.02.01 提供新的儀表板工具