會有這篇文，主要是在回顧個人的股票市場操作幾經驗時，所一併做的數據成效報酬整理
先講結論，想要獲取市場上的平均報酬
其實只要好好的買被動型ETF就有很好的效果
主動操盤要勝利，不是說沒有機會，只是機會真的不多，長期看起來的難度是很大的。
主動操盤要獲勝，老喬認為只有幾種情況
- 運氣與眼光，可能有50%的佔比
- 你在產業之中，非常清楚未來的走向、趨勢、動向等資訊
- 你其實在賣產業報告，打造個人品牌，這時候到底是股票賺錢，還是教學賺錢很難說的
想要知道為什麼老喬這樣想，可以看看筆者個人的金融上的失敗經驗雜談
想看美股版本的整理，可以參考被動投資與主動操作股市的差異？美股成效比較，以VTI為對標對象
本篇文章架構
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以年度報酬來看，元大台灣卓越50基金vs 老喬個人操盤的歷年績效與績效比較
| Year | TW0050 | 老喬年度報酬率 | 誰勝利？ |
|---|---|---|---|
| 2014 | 17.0% | 15.0% | ETF |
| 2015 | -6.1% | 25.1% | 老喬 |
| 2016 | 18.7% | -14.9% | ETF |
| 2017 | 18.4% | -3.1% | ETF |
| 2018 | -4.9% | 0.2% | 老喬 |
| 2019 | 33.0% | 13.1% | ETF |
| 2020 | 31.6% | -12.0% | ETF |
| 2021 | 21.8% | 46.9% | 老喬 |
| 2022 | -21.79% | -19.98% | 老喬 |
| 2023 | 28.79% | 12.9% | ETF |
截至 2023年來說
- ETF勝出：6次
- 老喬勝出：4次
以年化報酬來看，元大台灣卓越50基金vs 老喬個人操盤的歷年績效與績效比較
這部分等有時間再去算了ＸＤＤＤ
| 年化報酬 | TW0050 | 老喬年化報酬率 |
|---|---|---|
| 6.09% | 4.73% |
自操股市，自己做還是交給大盤就好？
以結論來看，基本上元大 50 大勝
不過這邊忽視了，每年金融股都有4~8%的殖利率效果
現金股利，當作收入拿走，並未計入以上計算
買好被動ETF，可以不用多花時間，並可以省去因價格導致的心理壓力
其實是個蠻好的選擇
joelin.cc 操盤流水帳
這部分純粹是給自己當作紀錄的訊息
2017 年，主力都放到美股去，台股都以金融股為組成
2008~2016 這段時間，在科技製造業上的波動巨大，覺得不在業內難以把握，因此決定前往個人比較熟悉的網路、廣告技術、資訊架構產業。
2017~2021 期間，基本上金融股每年帶來 8% 上下的報酬
這是資本利得外，額外的收益，並沒有完整的記錄於表格的成效之中
2022 一樣滿手金融
除穩定 5~10% 的殖利率外，等著相對低價時，可以考慮買進
不過看歸看，今年完全沒有變動部位
2023 滿手金融
繼續拿著，好像沒什麼理由換標地
幾個議題待研究
- 金控股，由於保險事業關係，縮水比較嚴重
- 升息循環上，誰是得利者？
2024年 依舊是金融股
基本上不會動吧？
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本篇是個人的研究筆記，不是投資與金融建議。
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