--- title: "全世界市場ETF：iShares MSCI ACWI ETF（ACWI） 與 Vanguard Total World Stock ETF（VT）的比較筆記" url: https://joelin.cc/p/6354 source: https://joelin.cc/p/6354 id: 6354 lang: zh-Hant slug: "quan-shi-jie-shi-changetfishares-msci-acwi-etfacwi" pubDate: 2025-01-22 date_modified: 2025-02-02 updatedDate: 2025-02-02 schema_type: BlogPosting description: "VT 與 ACWI 都是全世界股市型 ETF，差別在 VT 規模 424 億美元、費用率 0.07%、持股 9,868 檔，ACWI 則是 194 億、0.32%、2,338 檔。本文比較兩者的年化報酬與各國佔比。" ai_summary: "本文比較兩隻全世界股市型 ETF 的差異。VT（Vanguard Total World Stock ETF）規模 424.7 億美元、費用率 0.07%、持股 9,868 檔、股息率 1.90%；ACWI（iShares MSCI ACWI ETF）規模 193.6 億美元、費用率 0.32%、持股 2,338 檔、股息率 1.65%。年化報酬方面，近期（1Y）ACWI 20.99% 略優於 VT 的 20.34%，中期（3Y、5Y）差異微小，長期（10Y）ACWI 9.80% 同樣略優於 VT 的 9.74%。國家配置差異上，VT 對日本（5.59% vs 4.67%）、印度（2.28% vs 1.82%）、台灣（2.04% vs 1.87%）的投資比例較高；ACWI 則對美國（66.80% vs 64.38%）、瑞士（2.28% vs 2.19%）、法國（2.13% vs 1.96%）的投資比例較高。作者自己偏好市值較大、費用率較低的 ETF。" key_facts: ["VT 規模 424.7 億美元、費用率 0.07%、持股 9,868 檔", "ACWI 規模 193.6 億美元、費用率 0.32%、持股 2,338 檔", "VT 10 年 CAGR 9.74%，ACWI 為 9.80%，差異微小", "VT 對日本、印度、台灣投資比例較高", "ACWI 對美國、瑞士、法國投資比例較高"] categories: ["關於財富與賺錢"] tags: ["股市風雲錄"] authorship: origin: written ai_role: none changelog: [{"date":"2025.01.22","note":"文章發佈"}] entity_ids: author: https://me.joelin.cc/#joe publisher: https://me.joelin.cc/#joelincc --- # 全世界市場ETF：iShares MSCI ACWI ETF（ACWI） 與 Vanguard Total World Stock ETF（VT）的比較筆記 ## 摘要 本文比較兩隻全世界股市型 ETF 的差異。VT（Vanguard Total World Stock ETF）規模 424.7 億美元、費用率 0.07%、持股 9,868 檔、股息率 1.90%；ACWI（iShares MSCI ACWI ETF）規模 193.6 億美元、費用率 0.32%、持股 2,338 檔、股息率 1.65%。年化報酬方面，近期（1Y）ACWI 20.99% 略優於 VT 的 20.34%，中期（3Y、5Y）差異微小，長期（10Y）ACWI 9.80% 同樣略優於 VT 的 9.74%。國家配置差異上，VT 對日本（5.59% vs 4.67%）、印度（2.28% vs 1.82%）、台灣（2.04% vs 1.87%）的投資比例較高；ACWI 則對美國（66.80% vs 64.38%）、瑞士（2.28% vs 2.19%）、法國（2.13% vs 1.96%）的投資比例較高。作者自己偏好市值較大、費用率較低的 ETF。 ### 重點 - VT 規模 424.7 億美元、費用率 0.07%、持股 9,868 檔 - ACWI 規模 193.6 億美元、費用率 0.32%、持股 2,338 檔 - VT 10 年 CAGR 9.74%，ACWI 為 9.80%，差異微小 - VT 對日本、印度、台灣投資比例較高 - ACWI 對美國、瑞士、法國投資比例較高 這兩隻都是很有名的全世界股市型ETF 老喬自己的選擇偏好市值較大、費用率較低的ETF 也是這樣才會做這篇文～ ## 文章發佈日與更新日資訊 本文在January 22, 2025發佈，最新更新日期為 February 02, 2025 ，資料由 老喬 更新。 ## VT v.s. ACWI ### 基本資料比較 | Symbol | Assets | Exp. Ratio | Div. Yield | Holdings | | ------ | ------ | ---------- | ---------- | -------- | | VT | 42.47B | 0.07% | 1.90% | 9,868 | | ACWI | 19.36B | 0.32% | 1.65% | 2,338 | ### CAGR年化報酬比較 | Symbol | CAGR 1Y | CAGR 3Y | CAGR 5Y | CAGR 10Y | | ------ | ------- | ------- | ------- | -------- | | VT | 20.34% | 7.80% | 10.02% | 9.74% | | ACWI | 20.99% | 8.04% | 10.18% | 9.80% | ### 國家佔比 | Country | Investment % (VT) | Investment % (ACWI) | | -------------- | ----------------- | ------------------- | | United States | 64.38 | 66.80 | | Japan | 5.59 | 4.67 | | United Kingdom | 3.20 | 3.05 | | China | 2.91 | 2.57 | | Canada | 2.69 | 2.76 | | India | 2.28 | 1.82 | | Switzerland | 2.19 | 2.28 | | Taiwan | 2.04 | 1.87 | | France | 1.96 | 2.13 | | Germany | 1.83 | 1.96 | 主要差異如下： * United States (美國)：VT 投資比例為 64.38%，略低於 ACWI 的 66.80%，顯示 ACWI 對美國市場的權重稍高。 * Japan (日本)：VT 的投資比例為 5.59%，高於 ACWI 的 4.67%。 * United Kingdom (英國)：VT 為 3.20%，ACWI 則為 3.05%，差異較小。 * China (中國)：VT 投資比例為 2.91%，略高於 ACWI 的 2.57%。 * Canada (加拿大)：兩者比例接近，VT 為 2.69%，ACWI 為 2.76%。 * India (印度)：VT 的投資比例為 2.28%，顯著高於 ACWI 的 1.82%。 * Switzerland (瑞士)：VT 為 2.19%，與 ACWI 的 2.28% 差異不大。 * Taiwan (台灣)：VT 為 2.04%，高於 ACWI 的 1.87%。 * France (法國)：VT 為 1.96%，ACWI 為 2.13%，ACWI 對法國的投資稍多。 * Germany (德國)：VT 為 1.83%，ACWI 為 1.96%，差異也相對較小。 整體來看，VT 對於日本、印度及台灣的投資比例較高，而 ACWI 對於美國、瑞士及法國的投資比例較高，反映出兩者在全球市場的資產配置策略略有不同。 ## 相關資料 ### Morningstar ACWI: VT: ### 官方網站 VT: ### 比較工具 ## 老喬的財富系列文章-基礎資料 這個系列，源自於老喬在工作期間，發現自己的薪水很少 而逐步尋找自己在台灣社會中的財富階層的資料整理過程 希望對來到本文章的你，有實際的思考與啟發 ### 給一般人的財富科普資料 * [在台灣，關於財富自由的定義是什麼？](/p/1562) * [在台灣，你的收入層級，站在社會上什麼位置？](/p/852) * [台灣中產階級標準，一文了解台灣中產階級的家庭月收入、家庭資產、個人薪資收入等數據](/p/1763) * [台灣「家庭」平均收入是多少？可支配所得有多少？家庭的平均人口數有多少？](/p/3718) * [老喬帶你無背景也能秒懂的，台灣家庭、個人財富數據研報](/p/5956) * [台灣資產破億人數有多少人？](/p/3633) ### 老喬整理台灣有人錢的定義、要有1億元以上銀行才覺得你是咖 * [台灣有錢人定義/台灣富人標準](/p/1564) * [台灣資產分佈-一文了解台灣前10%的有錢人是誰 歷年報告整理](/p/1321) * [台灣有錢人「高資產客戶」的人數、資產規模與平均資產資料](/p/6228) ### 老喬整理財富報告 * [台灣人金融資產全球排名｜2024安聯全球財富報告](/p/5936) * [台灣資產分佈 報告整理| 2022](/p/1568) * [台灣財富中位數｜瑞信研究所｜全球財富年度報告 資料整理](/p/4654) * [台灣人均收入｜瑞信研究所｜全球財富年度報告 資料整理](/p/4656) * [2022 臺灣高資產客群財富報告｜中國信託 X 資誠](/p/5993) * [2024年中國信託 X BCG 的2024臺灣超高資產客群財富洞察報告](/p/5984) ### 老喬的金融實戰分享與成效 老喬玩過、踩過坑的各種商品 * [看看筆者個人的金融上的失敗經驗雜談](https://www.joe-reflections.com/2019/10/mj.html) 老喬股市10年風雲錄-成效總覽與思考 * [老喬的台灣股市成效紀錄：個人績效與0050比較](/p/1602) * [老喬的美股成效比較，以VTI為對標對象](/p/1653) * [美國卷商 Firstrade 的國際匯款入金經驗整理（永豐、玉山、台新、富邦）](/p/6024) #### 金融實戰的資料分析 這邊就是老喬個人的各種資料整理，協助老喬自己優化家庭資產用 * [近20年，年化報酬率（CAGR）超過10%的ETF有哪些呢？](/p/6212) * [FTSE Global All Cap Index 的地區佔比](/p/6311) * [全世界與美國以外世界的ETF比較：Vanguard Total International Stock ETF(VXUS) 與 Vanguard Total World Stock ETF（VT）的比較筆記](/p/6356) * [全世界市場ETF：iShares MSCI ACWI ETF（ACWI） 與 Vanguard Total World Stock ETF（VT）的比較筆記](/p/6354) ### 台灣個人綜合所得稅的階梯級距表 看這邊就知道台灣人實際的收入狀況了 * [台灣2021年，個人綜合所得稅的階梯級距表](/p/3642) * [台灣2022年，個人綜合所得稅的階梯級距表](/p/6046) ### 老喬的讀書心得 * [小狗錢錢越後感: 可複製的賺錢方法、運作邏輯](/p/5923) ## 老喬的保險文章系列 保險市場的大局觀 * [台灣保險密度統計（台灣每人每年支付的保險費用總額）](/p/6118) * [台灣保險滲透率（保費收入對GDP之比率）](/p/6116) * [台灣壽險公司的市占率變化, 2011\~現在](/p/6171) ### 壽險相關 * [壽險精華文-壽險的功能，應該在處理什麼事情呢？對衝風險的效率有多高？](/p/6102) * [壽險有哪些種類？](/p/6089) * [壽險在台灣的滲透率-2023年資料](/p/6092) * [台灣人死亡後，平均壽險領多少呢？死亡原因是什麼呢？](/p/6140) #### 壽險中的微型保單 新趨勢，因應老年化社會的政策 ㄘ性保險 * [台灣微型保單的定義、保戶人數、保額、年齡分佈數據](/p/6124) * [小額終老保險的資料整理](/p/6097)